Можно иметь отличную стратегию и всё равно потерять всё. Можно иметь среднюю стратегию и стабильно зарабатывать. Разница — в управлении риском.

Главная математика

Прежде чем говорить о правилах, поймите базовое соотношение.

Сколько нужно заработать, чтобы отыграть просадку:

Эта таблица объясняет всё. Потерять половину депозита легко — за один плохой день. Восстановить её нужно удвоением счёта, что при нормальной торговле занимает месяцы.

Поэтому главная задача риск-менеджмента — не дать просадке выйти за пределы, из которых можно вернуться.

Правило 1: размер ставки

Для новичков (первые 200 сделок): 1% от депозита.
Для опытных со стабильной статистикой: 2–3%.
Максимум при любых обстоятельствах: 5%.

Почему так мало. При ставке 10% пять минусов подряд отнимают половину депозита. А пять минусов подряд при винрейте 60% случаются примерно раз в 100 сделок — то есть регулярно.

Расчёт устойчивости:

При ставке 1% вам нужно проиграть 68 раз подряд, чтобы потерять половину. Это статистически невозможно при любой вменяемой стратегии.

Правило 2: дневной лимит потерь

Установите: 10% от депозита.

Достигли — торговый день окончен. Не «ещё одна сделка», не «отыграюсь и закончу». Закрыли платформу.

Почему это критично. Основные потери случаются не от плохих сигналов, а от состояния тильта после серии минусов. Дневной лимит физически прерывает разрушительную спираль.

Как обеспечить соблюдение: выйдите из аккаунта, закройте браузер, уйдите от компьютера. Создайте физическое препятствие.

Правило 3: недельный лимит

Установите: 20–25% от депозита.

Достигли — перерыв до следующей недели. Время используйте для анализа журнала, а не для торговли.

Если за неделю вы потеряли четверть счёта, значит, что-то не так: либо рыночные условия изменились, либо вы нарушаете систему. В обоих случаях продолжать торговать бессмысленно.

Правило 4: лимит количества сделок

Установите: 5–10 сделок в день.

Переторговка — одна из главных причин убытков. Каждая дополнительная сделка после исчерпания качественных сетапов имеет всё меньшее ожидание.

Когда лимит достигнут, закрывайте терминал независимо от результата. Даже если день был прибыльным.

Правило 5: правило серии

Два минуса подряд → пауза 15 минут.
Три минуса подряд → пауза 1 час или конец дня.
Три плюса подряд → пауза 15 минут (защита от эйфории).

Последний пункт часто игнорируют. Но после серии выигрышей самоуверенность растёт, а внимательность падает. Именно тогда совершаются импульсивные входы.

Правило 6: одновременные позиции

Максимум 2–3 открытые сделки одновременно.

При большем количестве вы не сможете отслеживать ситуацию, а суммарный риск может превысить допустимый.

Важно: если открыты три сделки по 2%, ваш реальный риск в моменте — 6%. Учитывайте это.

Корреляция. EUR/USD и GBP/USD часто движутся синхронно. Три сделки на коррелирующих парах в одну сторону — это фактически одна большая позиция.

Правило 7: только свободные деньги

Торгуйте суммой, потеря которой не изменит вашу жизнь.

Нельзя торговать:

• Заёмными средствами
• Деньгами на аренду или еду
• Чужими деньгами
• Последними накоплениями

Почему это правило про риск, а не про мораль. Если деньги вам жизненно нужны, страх потери исказит каждое решение. Вы будете закрывать прибыльные сделки рано и держать убыточные надежды. Психологическое давление гарантирует убытки.

Практический пример: депозит $200

Настройки:

• Риск на сделку: 2% = $4
• Дневной лимит: 10% = $20 (то есть 5 минусов подряд)
• Недельный лимит: 25% = $50
• Максимум сделок: 8 в день
• Пауза после 2 минусов: 15 минут

Расчёт ожидаемого результата при винрейте 65% и выплате 82%:

За день (8 сделок):

• Выигрышей: 5.2 × $3.28 = $17.06
• Проигрышей: 2.8 × $4 = $11.20
• Итого: +$5.86 в день (2.9% от депозита)

За месяц (20 торговых дней): +$117 или 58%

Это реалистичный расчёт. Обратите внимание: без всякого мартингейла и повышенного риска результат весьма достойный. Главное условие — стабильность винрейта.

Пересчёт ставки

Ставка должна меняться вместе с депозитом.

При росте: депозит вырос со $200 до $300 → ставка растёт с $4 до $6.

При просадке: депозит упал до $150 → ставка снижается до $3.

Это автоматический механизм защиты: в просадке вы рискуете меньше, что замедляет падение.

Периодичность пересчёта: раз в неделю. Ежедневный пересчёт создаёт лишнюю суету.

Чек-лист перед каждой торговой сессией

• Знаю размер ставки на сегодня
• Знаю дневной лимит потерь
• Знаю лимит количества сделок
• Проверил календарь новостей
• Моё состояние позволяет торговать
• Готов остановиться при достижении лимита

Что делать при крупной просадке

Если потеряли 30% и более:

1. Остановитесь. Минимум на неделю.
2. Разберите журнал. Найдите, где начались нарушения.
3. Определите причину: плохая стратегия, нарушение правил, изменение рынка или эмоции.
4. Вернитесь на демо. 50 сделок с полным соблюдением правил.
5. Начните с половинной ставки. Восстанавливайте уверенность постепенно.

Не пытайтесь отыграть просадку быстро. Именно эти попытки превращают 30% в 100%.

Какие правила риска используете вы? Что помогает соблюдать дисциплину?